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曝光江苏瀚华硅:高利诱惑中老年人投资变相发行

近年来,一些企业以投资理财为名,以高额利息为诱饵,向社会不特定人群吸收资金,卷款跑路事件频有发生,给社会稳定和经济秩序造成严重影响。

2018年6月中旬,记者接到江苏瀚华硅产业有限公司(下简称江苏瀚华硅)的一名投资者举报,称:他们这些中老年人投资的理财产品从今年4月22日起公司就停止兑现每月利息了,公司给他(她)们的说法是,因为南京钱宝网跑路,国家在抓非法集资,所以业务要停止三个月,等到7月22日就可以正常运作,届时月利可以一起兑现。

举报人向记者提供了相关证据材料和线索,为此,记者对江苏瀚华硅的集资行为展开了调查。

高利诱惑中老年人投资

记者通过全国企业信用信息公示系统查询了江苏瀚华硅的企业信息,发现该公司注册资本10000万元,法定代表人姚学平,经营范围:

石英石制品开发、生产、销售,其他非金属矿制品开发、生产、销售,食品添加剂(SiO2)生产、销售,药品添加剂(SiO2)生产、销售,纳米生物技术研究、开发、运用,自营和代理本公司产品及技术的进出口业务。从该公司的经营范围上看,并无融资资格。

6月24日,记者以投资人的身份与一名参与江苏瀚华硅融资的投资人见面了解情况。该投资人告诉记者,有的投资人办理江苏瀚华硅的理财产品已经4年之久,之前的理财产品为一年期、每月返利6%。但根据该公司的融投业务员所说,由于国家监管,目前办理的理财产品每月利率降为5%,因为南京钱宝网跑路,国家在抓非法集资,所以业务要停止三个月,到7月22日才能正常。

江苏瀚华硅与投资人签订的是一份《产品购销合同》,合同上标明甲方为江苏瀚华硅产业有限公司,乙方为投资人,但合同内容只是乙方缴纳资金之后成为甲方的经销商。

江苏瀚华硅与投资人签订的《产品购销合同》

记者询问投资人:“是否还另有关于理财收益的补充协议?”投资人说:“没有,我们对这个也不是很懂,反正刚开始的时候的确是每月返利的。”

记者问:“钱是怎么交的呢?”

这名投资人告诉记者:他投的5万元是现金交给江苏瀚华硅融投资部财务的。

江苏瀚华硅网站留有融投资部的联系方式

6月24日,记者登陆江苏瀚华硅的网站主页,发现该公司的联系方式中,写明设有融投资部,并留有联系电话。记者拨打电话,却被告知由于受到监管,融资业务可能要等一段时间才能正常办理。

6月25日,记者陪同一名在其他投资人鼓动下想投资的退休女士,来到位于南京市栖霞区东井村48号迈皋桥古玩文化城内的江苏瀚华硅融投资部,以投资人的身份进行暗访。一名叫童成林的业务员接待了记者。

童成林告诉记者,投资者的资金都是投入到二氧化硅的生产中去,并且指着一块二氧化硅晶体向记者说到:“这个产品成本两万元,但是市场上可以卖到七到八万。”

随后他向记者介绍理财产品:“一年期,月利率5%;半年期,月利率4%,在办理的时候还有2%的奖励,直接返现,利息是每个月返还。支付方式可以现金、刷卡和银行转账,我们这一般都是给现金,因为刷卡要收手续费。”接着给记者看了几份刚签订的合同。

童:最近金融大检查,4月到7月这段时间不发利息。7月之后一切正常,南京今年查的比较严。

记者问:现在这个产品买的人多吗?有多少资金了?

童:买的人很多,我们从2014年开始做,几个亿的资金是有了。

记者问:为什么签的是《产品购销合同》,有没有关于理财收益的补充协议?

童:我们在合同上有个《审批单》,是直接给财务做账的,上面写明转账多少钱,奖励多少钱,月利多少钱,每个月的返利都是这个上面定的。

记者查看了几张投资者办理的《审批单》,发现只是一张财务报销性质的单据,其中奖励、月利、本金、联系方式均为手写,格式十分简易。

江苏瀚华硅注明投资本金、奖励金额、月利的《审批单》

记者问:投资人有这个审批单吗?

童:没有的,但是我们每个投资人都是统一的,都是这样一份合同。临走前,童成林主动加了与同去的退休女士的微信。投资人的钱是直接交到公司帐户上吗?

6月26日从这退休女士与童成林微信聊天中得知:如果现金交纳的话,是由融投部把钱打到一个叫姚晓萍的个人帐户上;如果转帐的话,也是直接转到姚晓萍的个人帐户上。并提供了姚晓萍的两个南京卡号:工商银行红山路支行;江苏银行城北支行。

投资人资金汇入的账号为姚晓萍个人银行账号

投资人的钱为什么要打入姚晓萍的个人银行卡上呢?童成林是这样解释的:公司批准的,都是打入这个账户,我自己投资也是打到这个账户的。

记者了解到这些投资人基本都是中老年人,签一份《产品购销合同》投资人便成了“合同”销售员,硅是工业原料,参加这些投资的中老年人对“硅”可以说是一无所知,他们只知道每月能拿5%、4%的利息。5%、4%的月利息,年息就是60%和48%,让他们去推销“硅”显然是无稽之谈。用高利诱惑,向社会不特定中老年人群募集资金,且投资款打入个帐户,无疑已涉嫌非法集资。

变相发行股票涉嫌违法犯罪

6月25日,记者从童成林的案头上看到几份刚办理的《股权登记》,其中有童成林自己办理的认购新三板原始股的《股权登记》,股权编号为江苏瀚华硅产业有限公司659号。

《股权登记》标明投资人的姓名以及身份证号码,内容为投资人本人认购江苏瀚华硅产业有限公司的股份,并明确具体的股权份数及金额。购股明细分为三种(三选一):1.转入新三板原始股;2.转入纳斯达克美股;3.到期按三倍本金兑付,之后加盖江苏瀚华硅的合同专用章。

业务员童成林自己办理的《股权登记》

记者不解,便问:这些《股权登记》是什么?

童成林告诉记者:股份是20万起步,马上要挂牌新三板了,股份直接跟着进入新三板,中途是不拿利息的,之后随着股票的上涨,涨的好就赚的多。

记者问:如果跌了呢?

童:原始股你一般是买不到的,我们是原始股。

记者问:我可以买这个原始股吗?

童:可以买,但是现在有美国纳斯达克三年期的比较好,是30万起步,第一年年化收益10%,第二年14%,第三年18%,如果三年后还不能上市,就返还本金。但是一般来说,公司做这个是有把握的,公司预计2019年下旬在美国纳斯达克主板上市。我推荐你买美国纳斯达克的股权。

童成林发给投资者的股权认购方案

记者问:也就是说股权这一块,一个是国内新三板,另一个是美国纳斯达克的?

童:新三板的现在不怎么做了,我们现在主要是做美国纳斯达克的。

《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条规定:“未经国家有关主管部门批准,向社会不特定对象发行、以转让股权等方式变相发行股票或者公司、企业债券,或者向特定对象发行、变相发行股票或者公司、企业债券累计超过200人的,应当认定为刑法第一百七十九条规定的‘擅自发行股票、公司、企业债券’。构成犯罪的,以擅自发行股票、公司、企业债券罪定罪处罚。”

童成林签订的一份江苏瀚华硅的《股权登记》未必就是真的,有可能就是吸引人投资现身说法的“诱饵”,

变相发行股票无疑已涉嫌违法犯罪。

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