研究报告

草根投资临时债委会最新维权进展

我们仅随机网络了来自30个群的201个草粉的在银行存管时代(20170731~20180801)的4033条的银行流水及流向数据,通过说明流水数据发明全部的流向均为浙江草根收集科技有限公司(简称草根投资)和中阜投融资产打点股份有限公司(简称中投融)这两家公司,尚有部门查不出记录。个中流向中阜投融资产打点股份有限公司从2018年之后オ呈现的。个中数据表现有119小我私人的911条的流水都流向为中投融的,而以上全部流向数据都是宝付付出在线客服职员和靠山事恋职员提供,绝非偶尔征象。宝付付出作为草根投资的第三方付出平台,钱流入草根投资是正当的(这里我们先临时不提银行存管的工作),可是流向进了中投融,这就是不公道。

b).抽样数据流向资金统计:

1 流向名称 流向总金额 2 中阜投融资产打点股份有限公司 10855827.159 3 查无功效 4296506.18 4 浙江草根收集科技有限公司 35404246.56 5 所有All 50556580.33

2.通过(1)说明,发明银行流水账户名称表现名目百般,因此罗列了和宝付账户相干的29个账户名称,然后针对支出流水为29个账户的相干流水数据举办说明的声名:

a)说明跟宝付相干的详细账户名称:

我们仅随机抽取了一个群的45个草粉的在银行存管时代(20170731~20180801)的842条和宝付相干联的银行流水记录,通过抽样的说明数据表现首要和宝付相干联的账户名称齐集在7家公司,可是这仅仅是抽样数据,并不代表所有关联的公司,这7家公司首要是:宝付收集科技(上海)有限公司、宝付收集科技(上海)有限公司备付金、北京壮盛保险经纪有限责任公司、上海漫道科技有限公司、上海众玩收集科技有限公司、上海玄白收集科技有限公司、上海讯信收集科技有限公司。

草民投资草根,第三方通道是宝付付出,就算银行流水进入宝付付出是正常的,为什么草粉的钱会被打入了和宝付付出有关联的这些公司的账户呢?这些前端记录进入宝付付出的关联公司,能否被领略成为宝付除本身的资金池(备付金)之外尚有本身的其他的资金池,这些相干关联公司就是他的其他中转资金池,必要宝付给出公道表明,尤其是它的母公司漫道科技。

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b).说明账户名称和账号对应相关:

i).沟通账号,可是账户名称差异,个中money_flow 代表银行流水支出对方账户名称,而money_ account代表银行流水支出对方账户名称,仅恣意给出两组demo样例的数据如下图:

MONEY FLOW MONEY ACCOUNT 1 特约北京壮盛保险经纪有限责任公司 0274301 481 49999 2 特约壮盛保险(保险代扣) 0274301 481 49999 3 特约漫道科技(数码批发) 0274301 481 49999 4 特约漫道科技(水电煤) 0274301 481 49999 5 特约众玩数码批发 0274301 481 49999 6 宝付收集科技上海有限公司 0274301 481 49999 13 特约漫道科技(数码批发) 4000040429200135339 14 特约价玩(数码批发) 4000040429200135339 15 宝付收集科技上海有限公司客户备付金 4000040429200135339 16 宝付收集科技上海有限公司客户备用金 4000040429200135339

上图中为什么宝付的账户名称和其母公司漫道及其他的相干公司,都用着一个账户?必要宝付给出公道表明。

ii).沟通账户名称为何对应了差异的账号,娱乐,详细拜见恣意给的两组样本数据如下图:

MONEY FLOW MONEY ACCOUNT 1 特约宝付收集(水电煤) 844290049000001 2 特约宝付收集科技上海有限公司 844584049000099 3 特约宝付收集科技上海有限公司 0274301 481 49999 4 特约宝付收集科技上海有限公司 105290073991574 5 特约宝付收集科技上海有限公司 9761101943000390 6 宝付收集科技上海有限公司客户备付金 430501 86383600000059 7 宝付收集科技上海有限公司客户备付金 1101 3545952701 8 宝付收集科技上海有限公司客户备付金 1101641991 9003 9 宝付收集科技上海有限公司客户备付金 4000040429200135339 10 宝付收集科技上海有限公司客户备付金 430501 86383600000059 11 宝付收集科技上海有限公司客户备用金 4000040429200135339 12 宝付收集科技上海有限公司客户备用金 43050186383600000059 MONeY_ FLOW MONEY ACCOUNT 1 特约漫道科技 ?(数码批发) 0274301 48149999 2 特约漫道科技 ?(数码批发) 3602001 111920430908 3 特约漫道科技 ?(数码批发) 40000404292001 35339 4 特约漫道科技 ?(数码批发) 844290072990002 5 特约漫道科技(数码批发银联无卡) 844290072990002 6 特约漫道科技 ?(水电煤) 0274301 48149999 7 特约漫道科技 ?(水电煤) 844290049000001 8 特约上海漫道科技有限公司 844290049000001

由于银行对应的流水对付账户的处理赏罚差异,有些隐码,可是也有一些银行没有隐码,还有些数据是草粉借用第三方器材网络,因此我做了相干关联和匹配说明,得出了图上几个账号,必要宝付明晰给出我们到底沟通账户对应几多个账号及账号ID信息。

c).说明进入每个账户的金额数据:

网络的抽样流水表现首要跟6个公司相干,详细统计金额如下图:

COMPANY TOTALMONEY 1 上海宝付 6017513.46 2 上海漫道科技 2328882.88 3 北京壮盛保险 1182726.47 4 上海众玩 982991.58 5 上海讯信 440 6 上海玄白 364.06 7 所有 10512918.45

3.关于银行流水回款明细数据对应回款账户的说明声名:

通过说明,付款方首要是宝付给草根的账户回款打钱,可是不只仅这一种,还存在许多其他银行及其他。为什么付出通道回款会有这么多账户,并且扳连这么多账户名称和账号,请宝付公道表明。如下暗示例数据:

付款账号 付款账户名称 40000404292001 30000 宝付收集科技(上海)有限公司客户备付金 430501 86383600000059 宝付收集科技(上海)有限公司客户备付金 1101 641 991 9003 宝付收集科技(上海)有限公司客户备付金 1101 3545952701 宝付收集科技(上海)有限公司客户备付金 33377000401 70090 宝付收集科技(上海)有限公司客户备付金 4364***1 053 宝付收集科技(上海)有限公司客户备付金 8442900481 60001 宝付收集科技(上海)有限公司 105290073991574 宝付收集科技(上海)有限公司 3421 127481 63002 (特约)宝付T1 (客户清结算) 410350260100001 安全银行股份有限公司厦门分行 41 0350260510002 安全银行股份有限公司厦门分行 347350260120015 中百姓生银行股份有限公司新兴付出清理中心 347350260120016 中百姓生银行股份有限公司新兴付出清理中心 3053930481 60002 中百姓生银行股份有限公司厦门分行 311290048160008 恒丰银行上海分行 330501 61 883509000000 浙江草根收集科技有限公司 3113057481 60001 恒丰银行 41 02901 481 60001 安全银行股份有限公司上海分行

4. 关于部门草粉反馈的银行流水对方账户说明的声名:

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